Umělá inteligence se již používá k diagnostice nemocných pacientů, plnění úkolů zákaznického servisu a výuce vysokoškolských kurzů. Ale může AI překonat Wall Street?
V uplynulém roce se objevilo několik hedgeových fondů AI, které slibují porazit lidské obchodníky tím, že analyzují a reagují na trh rychleji a hlouběji. Tyto fondy umělé inteligence přesahují algoritmy používané tradičními fondy založenými na údajích tím, že se pokoušejí napodobit - a zlepšit - způsob fungování lidského mozku.
Některé počáteční výsledky byly působivé. V Japonsku se fondu Simplex Equity Futures Strategy Fund podařilo 24. června, v den Brexitu, dosáhnout zisku 3, 4 procenta, když fondy po celé zemi klesly. Průzkum 12 fondů AI z celého světa ukázal, že letos získaly v průměru téměř 7 procent. Na nedávné konferenci pro akademické pracovníky AI byla polovina společností zaměstnávajících zaměstnance finančními společnostmi, což byl výrazný kontrast z předchozích let.
Shaunak Khire, který letos v létě uvedl Emma AI, hedgeový fond AI se sídlem v Silicon Valley, říká, že AI mají jako své hlavní výhody oproti tradičnímu hedgeovému fondu.
"Neexistuje způsob, jak by lidský analytik mohl pokrýt tolik dat, " říká Khire. "Dosud není možné, aby lidský mozek zpracoval tolik informací za tak krátkou dobu."
Fond AI může brát v úvahu finanční údaje z trhů po celém světě, historická data, zpravodajské články, mezinárodní měnovou politiku, znalosti o obchodním chování lidí, zázemí společnosti a další.
Emma AI například obchoduje na GlaxoSmithKline, pokrývá všechny datové body, které farmaceutická společnost má, a dokonce se dívá na podání, která sahají až do sedmdesátých let, říká Khire.
Mnoho fondů již používá kvantitativní investiční strategie a vyvíjí počítačové algoritmy pro vytváření předpovědí. Rozdíl mezi těmito fondy a rozmanitostí AI je takzvané „hluboké učení“ nebo umělé neuronové sítě - umělá inteligence se může učit bez lidského vstupu, zatímco algoritmy to nemohou.
Emma AI, stejně jako mnoho fondů AI, používá Bayesianovu analýzu k replikaci lidského rozhodovacího procesu. To znamená, že je schopen využít nových informací k aktualizaci svých perspektiv a strategií. To je v podstatě to, co lidé dělají, pouze umělá inteligence to dokáže rychleji a teoreticky racionálněji. Lidský analytik je náchylný k chybám na základě strachu, nadměrného vzrušení nebo chamtivosti, problémů, kterým počítače nevycházejí.
Fond založený začátkem tohoto roku v San Francisco se sídlem v AI společnosti Sentient Technologies používá typ AI inspirovaný vývojem rostlin a zvířat. Tato „evoluční výpočet“ neustále vytváří nové algoritmy a začleňuje ty nejlepší do svých starých algoritmů, takže je stále lepší a silnější. Hongkongský AI fond Aidyia používá mimo jiné evoluční výpočty.
V budoucnu vidí Khire celé fondy spravované AI, třebaže s nějakou lidskou kontrolou nebo přepsáním pro regulační účely. Vidí však také, že AI hraje roli v regulaci. Reformy Wall Street přijaté Kongresem v posledních letech způsobily, že mnoho bank zvýšilo počet zaměstnanců věnovaných dodržování předpisů.
"To všechno bys mohl automatizovat, " říká Khire.
Někteří odborníci jsou skeptičtí ohledně toho, zda AI skutečně revolucionizuje finanční průmysl, jak tvrdí zakladatelé AI. Někteří říkají, že použité technologie AI se neliší od tradičních algoritmů používaných v firmách založených na údajích. Jiní říkají, že finanční trhy jsou příliš rozmarné na to, aby se daly předpovědět druhem umělé inteligence, který dnes existuje.
Khire říká, že se nesnaží znovu vynalézat kolo, pouze ho postupně vylepšovat.
„Jediným cílem AI je najít příležitosti, které mají nižší rizikový práh než S&P [500] a mají vyšší návratnost než S&P, “ říká. "Je to nízký bar."
Americký akciový index, který často poráží S&P 500, stále často slouží jako monitor celkového výkonu Wall Street, z dlouhodobého hlediska není snadné. Ale Khire a další jsou přesvědčeni, že mají zboží. Otázka zní: vsadili byste na to své peníze?
